PKO TFI - Jak inwestować

To proste. Wystarczy kilka minut, by zostać inwestorem w Funduszach PKO/CREDIT SUISSE.

Oto trzy kroki do sukcesu:

Krok pierwszy: Podejmij decyzję.

Określ cel inwestycji oraz strategię, które będą podstawą wyboru funduszu. Zastanów się nad jej wielkością, czasem jej trwania oraz tym, czy chcesz wpłacić jednorazowo określoną sumę, czy też chcesz wpłacać systematycznie.

Krok drugi: Otwórz rejestr.

Żeby móc inwestować, musisz zostać Uczestnikiem funduszu, czyli posiadać rejestr w wybranym funduszu, na którym zapisywane będą jednostki funduszu. Rejestr możesz otworzyć:

    * w Punkcie Obsługi Klienta, (potrzebny będzie do tego dowód osobisty lub paszport)
    * przez Internet
    * lub bezpośrednio z konta INTELIGO lub korzystając z usług PKO Inteligo.

Krok trzeci: Inwestuj.

Po otwarciu rejestru, wpłać u Dystrybutora dowolną kwotę (nie niższą od wpłaty minimalnej, wymaganej w wybranym przez Ciebie Funduszu) lub dokonaj przelewu. Jeśli korzystasz z konta INTELIGO, pierwszej wpłaty dokonasz w trakcie otwierania rejestru. Kolejnych inwestycji możesz dokonywać w dowolnie wybrany przez Ciebie sposób (wpłata, przelew). Jeśli zdecydowałeś się inwestować systematycznie, złóż w swoim banku stałe zlecenie przelewu.

Podejmując decyzję o inwestycjach w fundusze pamiętaj o podstawowych zasadach inwestowania, z których najważniejsza głosi:
"Im większe potencjalne zyski, tym większe ryzyko okresowych wahań wartości jednostki uczestnictwa".
Jeżeli oczekujesz zysku wyższego od tradycyjnych lokat bankowych przy relatywnie niewielkim ryzyku wahań wartości swojej inwestycji wybierz Fundusz Skarbowy, Obligacji lub Fundusz Stabilnego Wzrostu. Jeżeli szukasz zysku wyższego niż przeciętny i akceptujesz wahania wartości Twojej inwestycji a okres, na jaki chciałbyś zainwestować to minimum 4 lata - wybierz Fundusz Zrównoważony. Jeżeli oczekujesz wysokiego zysku w długim okresie (powyżej 5 lat) oraz jesteś skłonny zaakceptować okresowe, znaczne wahania wartości Twojej inwestycji zainwestuj w Fundusz Akcji.

Inna, równie ważna zasada inwestowania mówi:
"Zdywersyfikuj swoją inwestycję".
Dywersyfikacja to podział środków pomiędzy inwestycje o różnym stopniu ryzyka. Oszczędzając w funduszach inwestycyjnych, podziel środki pomiędzy produkty o różnej strategii inwestycyjnej. Ulokuj środki w funduszach "bezpiecznych" (Fundusz Skarbowy, Fundusz Obligacji) oraz w funduszach z udziałem akcji (Fundusz Zrównoważony, Fundusz Akcji). Dzięki takiej alokacji zmniejszysz ryzyko wahań swojej inwestycji oraz zwiększysz prawdopodobieństwo osiągnięcia satysfakcjonującego Cię zysku.